Bộ Tài chính Mỹ đã áp đặt hơn 1,21 tỷ USD tiền phạt đối với Bank of America, ngân hàng lớn thứ hai của Mỹ, với cáo buộc vi phạm các quy định về chống rửa tiền và trừng phạt. Theo Bộ Tài chính, đây là một trong những khoản tiền phạt lớn thứ ba trong lịch sử của cơ quan này.
Thông báo được đưa ra hôm thứ Ba, trong đó Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của vụ việc: “Khi một ngân hàng có quy mô như vậy không hoàn thành nghĩa vụ chống rửa tiền và trừng phạt, hậu quả vượt xa phạm vi của chính ngân hàng đó, khiến toàn bộ hệ thống tài chính Mỹ đối mặt với những rủi ro tài chính bất hợp pháp đáng kể.” Ông nói thêm rằng những hành động này “gửi đi thông điệp rõ ràng rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng không đứng trên luật pháp”.
Các biện pháp thực thi
Theo Bộ Tài chính, Cơ quan Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã áp đặt khoản tiền phạt 1,2 tỷ USD vì ngân hàng không giảm thiểu và báo cáo “các rủi ro an ninh quốc gia ưu tiên, bao gồm các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc và hoạt động tài chính bất hợp pháp dọc biên giới phía tây nam”.
Các thiếu sót được FinCEN xác định liên quan đến quy trình nhận diện và báo cáo giao dịch đáng ngờ cũng như thẩm định khách hàng của ngân hàng. Theo tuyên bố, “ngân hàng đã thuê ngoài một phần đáng kể nghĩa vụ phát hiện và báo cáo chủ động của mình cho các bên thứ ba”. Bộ Tài chính cho biết Bank of America đã không báo cáo kịp thời cho FinCEN hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ.
Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) cũng áp đặt khoản tiền phạt 750 triệu USD, mức cao nhất trong lịch sử của cơ quan này, vì chương trình tuân thủ chống rửa tiền của ngân hàng còn thiếu sót và không hiệu quả. Khoản tiền phạt 1,2 tỷ USD của FinCEN bao gồm khoản tín dụng cho tiền phạt của OCC.
Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) cũng công bố thỏa thuận dàn xếp 11,6 triệu USD liên quan đến các vi phạm rõ ràng đối với nhiều chương trình trừng phạt, bao gồm Iran, Nga, ma túy và khủng bố toàn cầu. Bank of America đã đồng ý dàn xếp 475 vi phạm rõ ràng của nhiều chương trình trừng phạt, và thỏa thuận bao gồm “các cam kết tuân thủ quan trọng về đào tạo, kiểm tra và kiểm toán, cũng như liên lạc và hợp tác trong tương lai với OFAC”.
Trong tuyên bố, Bộ Tài chính cho biết các hành động này “nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ hiệu quả” các yêu cầu chống rửa tiền và trừng phạt của Mỹ. Về phía Bank of America, ngân hàng này cho biết: “Tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính là vấn đề nghiêm túc và chúng tôi có trách nhiệm làm đúng. Chúng tôi đã đầu tư hàng tỷ USD vào công nghệ và dành hàng nghìn nhân viên để chống tội phạm tài chính, đồng thời đội ngũ của chúng tôi đang tiến xa và cam kết hoàn thành công việc cần thiết để giải quyết các vấn đề mà cơ quan quản lý đã nêu ra.”
