Capital One Financial đã chính thức lên tiếng trước vụ kiện tại Mỹ liên quan đến quyết định đóng hơn 300 tài khoản ngân hàng của Trump Organization vào năm 2021. Trong hồ sơ nộp lên tòa án liên bang hôm thứ Sáu (12/9), ngân hàng này khẳng định hành động trên được thực hiện sau khi đội ngũ chuyên trách chống rửa tiền (AML) của họ tiến hành rà soát theo đúng quy định.
Theo hãng tin Reuters, đây là lần đầu tiên một ngân hàng chính thức viện dẫn lo ngại về rửa tiền liên quan đến hoạt động kinh doanh của gia đình Tổng thống Mỹ Donald Trump. Capital One đang tìm cách bác bỏ vụ kiện bằng cách phủ nhận cáo buộc về việc từ chối dịch vụ vì lý do tôn giáo hoặc chính trị.
Trong hồ sơ, Capital One cho biết: “Các tài liệu và cáo buộc của nguyên đơn cho thấy rõ ràng rằng Capital One đã đóng tài khoản vì lý do chống rửa tiền. Việc đóng tài khoản là kết quả của nhiều tháng phân tích và xem xét kỹ lưỡng bởi đội ngũ AML của Capital One, tuân thủ chính sách ngân hàng và hướng dẫn quản lý.”
Vào tháng 3/2021, Capital One thông báo kế hoạch đóng hơn 300 tài khoản có liên quan đến Trump. Đến tháng 3/2025, Trump Organization và Eric Trump, con trai Tổng thống, đã đệ đơn kiện lên tòa án liên bang ở Florida, cáo buộc các tài khoản bị đóng vì động cơ chính trị và mong muốn trục lợi từ bầu không khí chính trị sau cuộc bạo loạn tại Điện Capitol ngày 6/1/2021.
Tòa án đã bác bỏ hai lần khiếu nại trong vụ kiện này, nhưng cho phép nguyên đơn sửa đổi đơn kiện mỗi lần. Capital One cho rằng bản kiện mới nhất nộp vào tháng 7 “vẫn mắc những sai sót cơ bản giống như hai lần trước”.
Capital One nhấn mạnh vụ kiện nên bị bác bỏ vĩnh viễn và cáo buộc về động cơ chính trị của Trump Organization là “sai lầm”. Ngân hàng này cho rằng những tuyên bố về “phân biệt đối xử chính trị” dựa trên “các trích dẫn chọn lọc, thiếu bối cảnh đầy đủ” từ các tài liệu nộp lên tòa.
“Các mô hình giao dịch mà Capital One xác định là một trong những loại hoạt động được hướng dẫn của ngân hàng liên bang nêu rõ”, hồ sơ nêu rõ.
Đáp lại lập luận rằng Trump Organization đáng lẽ phải được tạo cơ hội giải trình về các giao dịch đáng ngờ, Capital One cho biết: “Nếu bất kỳ thắc mắc nào về giao dịch hoặc giải thích về việc chấm dứt tài khoản có thể tiết lộ thông tin thuộc nghĩa vụ bảo mật liên bang, luật liên bang sẽ cấm tiết lộ đó.”
Kể từ khi bắt đầu nhiệm kỳ thứ hai của ông Trump, chính quyền của ông đã gây sức ép lên một số ngân hàng lớn, lặp lại chỉ trích từ phe bảo thủ rằng các thể chế này đang cố tình nhắm vào phe cánh hữu. Trump đã ký sắc lệnh hành pháp vào tháng 8/2025 cấm hành vi từ chối dịch vụ ngân hàng mang tính phân biệt đối xử. Vào tháng 1 cùng năm, ông cũng đệ đơn kiện JPMorgan Chase với lý do tương tự.
Trước đó, năm 2019, trong nhiệm kỳ đầu tiên, Trump từng kiện Capital One và Deutsche Bank để ngăn hai ngân hàng này chia sẻ hồ sơ tài chính với Quốc hội Mỹ trong cuộc điều tra do các nghị sĩ đảng Dân chủ dẫn đầu. Truyền thông khi đó đưa tin các chuyên gia chống rửa tiền tại Deutsche Bank đã cảnh báo về một loạt giao dịch, song ban lãnh đạo ngân hàng này phớt lờ; Deutsche Bank bác bỏ thông tin này.
